Remesas

¿Para qué sirve?

El módulo de Remesas te permite domiciliar los cobros de tus clientes sin volverte loco con el papeleo. Desde aquí creas, revisas y controlas todas tus remesas bancarias, y generas el fichero SEPA que necesita tu banco — directamente desde Prana, sin pasos manuales de por medio.

¿Te has pasado horas exportando datos, copiando IBANs y rezando para que el banco lo acepte? Para eso está esto.

¿Cuándo usarla?

• Cuando tengas facturas de clientes con cobro domiciliado y quieras presentarlas al banco de una sola vez
• Si necesitas anticipar el cobro de recibos antes de su fecha de vencimiento
• Cada vez que quieras notificar a tus clientes que se les va a girar un recibo en cuenta
• Cuando quieras tener en un solo sitio el estado de todos tus cobros: pendientes, remesados y cobrados

Cómo funciona, paso a paso

1. Activa el módulo

Antes de nada, necesitas tener el módulo activo.

1. Ve a Empresa → Marketplace
2. Busca Remesas
3. Pulsa Comprar o Iniciar prueba gratuita

Una vez activo, accedes desde Tesorería → Remesas. Y ya está.

2. Configura las formas de pago remesables

Solo aparecerán en tus remesas los recibos cuya forma de pago esté marcada como remesable.

1. Ve a Configuración de empresa → Formas de pago
2. Abre la forma de pago que uses para cobros domiciliados
3. Activa la opción Remesable

Si no tienes ninguna configurada así, créate una nueva específica para domiciliaciones.

3. Configura tu banco

Tu IBAN es imprescindible para que el fichero SEPA se genere correctamente.

1. Ve a Tesorería → Bancos y cuentas
2. Abre o crea tu banco
3. Rellena el campo IBAN

El campo ID presentador se calcula solo a partir de tu CIF/DNI y el sufijo — no tienes que hacer nada.

4. Crea una remesa

1. Ve a Tesorería → Remesas

2. Pulsa Añadir remesa

3. Rellena los campos obligatorios: Banco, Formato y Moneda

   Los formatos que admite Prana son:

   • COR1 — estándar simplificado
   • CORE — estándar general
   • B2B — entre empresas

4. Pulsa Añadir líneas para seleccionar los recibos que quieres incluir

   Solo verás los recibos pendientes de remesar y con forma de pago remesable. Si un recibo no aparece, revisa la configuración de su forma de pago.

5. Marca los recibos que quieres incluir y pulsa Añadir a remesa

6. Si quieres quitar alguno después, pulsa el icono de papelera en la tabla

5. Opciones adicionales antes de guardar

• Anticipar pagos: si tu póliza bancaria lo permite, activa esta opción para cobrar antes del vencimiento. Cuando la remesa es anticipada, los recibos pasan a cobrado de forma automática.
• Observaciones internas: notas que solo ves tú.
• Etiquetas: para categorizar y filtrar remesas más adelante.

6. Genera el fichero SEPA

1. Guarda la remesa — irás al preview con todos los recibos incluidos
2. Pulsa Generar fichero SEPA

Prana validará que los IBANs (el tuyo y el de tus clientes) sean correctos antes de generar el XML. Si algo falla, te lo indicará.

Antes de generar, puedes activar la opción de agrupar por IBAN. La encontrarás en el icono de tuerca () de la parte superior derecha del listado de remesas. Con esta opción activada, todos los recibos de un mismo cliente (mismo IBAN) se consolidan en un único registro en el fichero, con el importe sumado. Al banco le llega un solo apunte por IBAN en lugar de uno por recibo.

Muy útil si tu banco cobra por número de recibos domiciliados y tienes varios recibos del mismo cliente en la misma remesa — puede suponer un ahorro real en comisiones.

Descarga el fichero y súbelo a la plataforma de tu banco. Sin copiar nada a mano.

7. Notifica a tus clientes

Desde Acciones, puedes enviar un email a cada cliente informándole de que se le va a girar un recibo. El correo incluye: factura, fecha de vencimiento, importe e IBAN. Se envía uno por recibo, de forma automática.

8. Marca los recibos como cobrados

Si la remesa no es anticipada, puedes marcar los recibos como cobrados cuando quieras:

1. Abre la remesa
2. Pulsa Marcar como cobrados
3. Selecciona los recibos que ya han entrado en cuenta y pulsa Cobrar

Ojo que también puedes hacer lo contrario: Marcar como pendiente si necesitas revertir un cobro.

Estas opciones solo aparecen en remesas sin la opción de anticipar activa.

Ejemplo práctico

Lucía lleva la administración de una empresa de instalaciones que cobra a sus clientes por domiciliación. A principios de mes tiene 18 recibos pendientes de remesar.

Entra en Tesorería → Remesas, crea una nueva en formato CORE con su cuenta del Banco Sabadell, añade los 18 recibos de un solo golpe y genera el fichero SEPA. En menos de cinco minutos lo sube al banco. Ese mismo día, Prana envía un email a cada cliente avisándoles del cargo. Cuando los recibos entran en cuenta, Lucía los marca como cobrados desde la propia remesa.

Sin Excel. Sin copy-paste de IBANs. Sin llamadas al banco para preguntar el formato.

Consejos y buenas prácticas

• Configura las formas de pago remesables antes de crear tu primera remesa — así no te llevas sorpresas al añadir recibos
• Usa etiquetas para separar remesas por tipo de cliente o periodo (por ejemplo, «mensual», «trimestral», «B2B»)
• Revisa siempre el IBAN de los clientes en sus fichas antes de generar el fichero — si hay uno incorrecto, Prana te lo dirá, pero mejor anticiparte
• Si tu banco cobra por número de recibos domiciliados, activa la opción de agrupar por IBAN al generar el fichero: los recibos del mismo cliente se consolidan en un único apunte y puedes ahorrarte comisiones
• Si tu banco acepta anticipos, aprovecha la opción de anticipar para cerrar el ciclo de cobro sin pasos extra
• Descarga el PDF del preview antes de enviar al banco — te sirve como justificante interno

¿Algo no va como esperabas?

Si un recibo no aparece al añadir líneas → comprueba que su forma de pago tiene la opción «Remesable» activada en la configuración de formas de pago.

Si Prana no te deja generar el fichero SEPA → revisa que el IBAN de tu cuenta bancaria está relleno en Tesorería → Bancos y cuentas, y que los clientes de esa remesa tienen IBAN registrado en su ficha.

Si las opciones «Marcar como cobrado» o «Marcar como pendiente» no aparecen → es probable que la remesa tenga la opción de anticipar activada. En ese caso los recibos se cobran solos al anticipar.

Si el cliente dice que no recibió el aviso por email → verifica que el correo de contacto en su ficha es correcto, y vuelve a enviar desde Acciones.

¿Listo para probarlo?

Haz clic aquí para ir a Remesas en Prana

Preguntas frecuentes

¿Qué es una remesa exactamente? Es un conjunto de recibos domiciliados que presentas al banco de una vez. El banco los gestiona en bloque y carga el importe en la cuenta de cada cliente en la fecha de vencimiento (o antes, si anticipas).

¿Qué diferencia hay entre COR1, CORE y B2B? Son los tres esquemas SEPA para adeudos directos. CORE es el más habitual para cobros a particulares. COR1 es como CORE pero con plazos más cortos. B2B es exclusivo para operaciones entre empresas y requiere que el cliente haya firmado un mandato B2B con su banco.

¿Puedo añadir recibos de distintos clientes en la misma remesa? Sí. Una remesa puede incluir recibos de tantos clientes como quieras, siempre que sean de la misma cuenta bancaria y en la misma moneda.

¿Qué hace la opción de agrupar por IBAN al generar el fichero SEPA? Agrupa todos los recibos que comparten el mismo IBAN en un único registro dentro del fichero XML, sumando los importes. En lugar de enviar al banco tres recibos de un mismo cliente, le llega uno solo con el total. Si tu banco cobra comisión por número de recibos domiciliados, esta opción puede reducirte la factura mes a mes.

¿Qué pasa si un cliente no tiene IBAN registrado? Prana te lo avisará cuando intentes generar el fichero SEPA. Tendrás que añadir el IBAN en la ficha del cliente antes de poder continuar.

¿Puedo quitar un recibo de una remesa después de guardarla? Sí, siempre. Puedes eliminar cualquier recibo de una remesa en cualquier momento, independientemente de si ya has generado el fichero SEPA. Solo tienes que pulsar el icono de papelera en la tabla de recibos.

¿Qué significa «anticipar» una remesa? Significa que cobras el importe antes de la fecha de vencimiento, si tu banco lo permite. Al anticipar, los recibos pasan automáticamente a estado «cobrado» sin que tengas que marcarlos manualmente.

¿Puedo enviar el aviso por email a los clientes más de una vez? Sí. Desde Acciones → Enviar por email puedes volver a lanzar los correos cuando quieras.

¿Las remesas afectan al stock o al almacén? No. Las remesas son un proceso de cobro, no afectan al inventario de productos.

¿Puedo tener varias remesas abiertas a la vez? Sí, sin límite. Cada remesa es independiente y puedes gestionar varias en paralelo — por ejemplo, una por banco o una por tipo de cliente.

¿Qué pasa si marco un recibo como cobrado por equivocación? Puedes revertirlo con la opción Marcar como pendiente. Esta opción aparece en las mismas remesas donde está disponible «Marcar como cobrado» (es decir, remesas no anticipadas).