Conecta tu Banco y Concilia Movimientos en PRANA

El Conector Bancario de PRANA te permite enlazar tus cuentas bancarias, descargar tus movimientos y conciliarlos fácilmente con tus documentos (facturas, cobros, pagos o remesas) sin salir de la aplicación.

1. Conexión de Cuentas Bancarias

Para utilizar la conciliación bancaria, es obligatorio conectar la cuenta con tu banco real mediante proveedores certificados.

• Acceso Directo: Puedes acceder rápidamente desde app.prana.software/treasury/bank_reconciliation.

• Procedimiento: Entra en Tesorería > Cuentas/Bancos, haz clic en “+ Añadir cuenta” e introduce el nombre y el IBAN.

• Sincronización inicial: PRANA descargará los movimientos más recientes (limitación general de 90 días).

• Limitaciones por Plan: En el periodo trial puedes sincronizar cuentas ilimitadas. Una vez contratado, el número depende de tu plan; consulta los detalles en prana.software/precios-prana.

2. Sincronización de Movimientos

Una vez conectada la cuenta, la actualización es sencilla:

• Acción: Selecciona la cuenta y pulsa el botón Sincronizar.

• Frecuencia: Puedes actualizar la información hasta 3 veces al día por cuenta.

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3. Conciliación Bancaria y Reglas de Automatización

Reglas de Documentos Múltiples

• Mismo Tipo: Puedes conciliar un movimiento bancario contra varios documentos de PRANA, pero deben ser siempre del mismo tipo (ej. solo facturas de venta).

• Restricción: No puedes conciliar a la vez un movimiento contra una factura de venta y una remesa; debes hacer una primero y luego la otra.

Reglas de Conciliación (Automatización)

PRANA permite crear reglas para que los apuntes que se repiten en el tiempo (préstamos, pagos recurrentes) se gestionen solos.

1. Creación: En el apartado de conciliación bancaria (izquierda), puedes añadir, editar o eliminar reglas.

2. Criterios: Debes definir las condiciones que debe cumplir el movimiento (apartado «Cumple con»).

3. Acciones: Si el movimiento cumple los criterios, la regla puede generar automáticamente uno de estos tres documentos:

• Asiento: Debes indicar la cuenta contable.

• Cobro: Debes indicar el cliente.

• Pago: Debes indicar el proveedor.
  

4. Identificación: En el listado de movimientos, PRANA te indicará visualmente contra qué regla podría conciliarse cada apunte.

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4. Cómo Desconciliar Movimientos

1. Busca el movimiento conciliado y selecciónalo.

2. En la parte derecha aparecerá el documento de PRANA vinculado; pulsa en eliminar para revertir la conciliación.

3. Importante: Si la conciliación creó un documento (cobro/pago), este no se eliminará; deberás ajustarlo o borrarlo manualmente si ya no es necesario.

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Preguntas Frecuentes (FAQs)

1. ¿Puedo desconciliar un movimiento? Sí, el movimiento volverá a quedar disponible para futuras conciliaciones.

2. ¿Puedo conciliar parcialmente? Sí, ideal para reflejar pagos parciales.

3. ¿Cuántas veces puedo sincronizar? Hasta 3 veces al día por cuenta.

4. ¿Puedo crear cuentas manuales? No, la conciliación solo está disponible para cuentas conectadas con bancos reales.

5. ¿PRANA concilia automáticamente? No de forma total, pero ofrece sugerencias inteligentes basadas en fecha e importe.

6. ¿Qué pasa con la contabilidad? Si tienes el módulo activo, cada conciliación genera automáticamente el asiento contable.

7. ¿Qué ocurre con los cobros creados por una regla si desconcilio? El cobro permanecerá en PRANA; deberás borrarlo tú mismo.

8. ¿Puedo conciliar una factura de venta y una de compra a la vez? No, los documentos deben ser siempre del mismo tipo.

9. ¿Puedo aplicar varias condiciones a una regla? Sí, puedes hacer que se cumplan todas las condiciones que añadas.

10. ¿Cómo sé si una regla se puede aplicar? El sistema te mostrará la sugerencia de la regla directamente sobre el movimiento bancario.