Conciliación Bancaria

¿Para qué sirve?

¿Te has encontrado alguna vez cuadrando a mano los movimientos del banco con tus facturas? Con la Conciliación Bancaria de Prana ese trabajo desaparece. Conectas tu cuenta bancaria, los movimientos se sincronizan solos y los vinculas a tus facturas, cobros, pagos o remesas en unos clics. Tu tesorería siempre al día, sin salir de la aplicación.

¿Cuándo usarla?

• Cuando quieras saber si un cobro de cliente ya ha entrado en el banco
• Si necesitas verificar que un pago a proveedor se ha procesado correctamente
• Cada vez que hagas el cierre mensual o trimestral y necesites que los libros cuadren con el extracto real
• Cuando tu asesor te pida los movimientos conciliados para preparar impuestos
• Si quieres dejar de revisar el extracto bancario fuera de Prana y tenerlo todo en un solo sitio

Cómo funciona, paso a paso

1. Accede a Conciliación Bancaria

Desde el menú lateral, entra en Tesorería → Conciliación Bancaria.

2. Conecta tu cuenta bancaria

1. Haz clic en Añadir cuenta.
2. Selecciona tu entidad bancaria de la lista.
3. Autoriza la conexión siguiendo los pasos que te pida el banco (habitualmente con tu clave de banca online o una confirmación en la app del banco). La conexión es de solo lectura — Prana nunca puede mover tu dinero.
4. Una vez conectada, los movimientos empezarán a descargarse automáticamente.

3. Revisa los movimientos descargados

Verás todos los movimientos del extracto en pantalla. Cada línea muestra la fecha, el concepto, el importe y el estado de conciliación.

4. Concilia cada movimiento

Para cada movimiento tienes tres opciones:

• Vincularlo a un documento existente — una factura, un cobro, un pago o una remesa que ya tengas en Prana. El sistema te sugerirá coincidencias automáticamente basándose en importe y fecha.
• Crear el cobro o pago directamente — si el movimiento corresponde a algo que aún no has registrado, puedes generarlo desde aquí sin salir de la pantalla.
• Marcarlo como no conciliable — para movimientos internos o conceptos que no corresponden a ninguna operación de negocio (transferencias entre cuentas propias, comisiones bancarias, etc.).

Cuando el módulo de Contabilidad está activo, cada conciliación genera automáticamente el reflejo contable correspondiente. Sin teclear nada.

5. Comprueba el saldo conciliado

Una vez procesados los movimientos, el panel te muestra el saldo bancario real frente al saldo conciliado en Prana. Si coinciden, perfecto. Si hay diferencia, quedan movimientos pendientes de revisar.

Ejemplo práctico

Laura lleva la administración de una empresa de instalaciones eléctricas con 4 personas. Antes del mes de abril, tenía que cruzar a mano el extracto del banco con sus facturas en Excel — una tarde entera cada mes.

Ahora entra en Tesorería → Conciliación Bancaria el primer día hábil de cada mes. Los movimientos ya están descargados. En 20 minutos vincula los cobros de clientes a sus facturas de venta, confirma los pagos a proveedores y marca las comisiones bancarias como no conciliables. El cierre queda listo y su asesor recibe la información sin que Laura tenga que exportar nada.

Consejos y buenas prácticas

• Concilia con regularidad — mejor una vez a la semana que dejarlo todo para final de mes. Cuanto más reciente es el movimiento, más fácil es recordar a qué corresponde.
• Aprovecha las sugerencias automáticas. El sistema ya te propone la coincidencia más probable; revísala y confirma. En la mayoría de los casos acierta.
• Si tienes varias cuentas bancarias, añádelas todas. Puedes gestionar cuentas de distintas entidades desde la misma pantalla — consulta tu plan para saber cuántas puedes conectar.
• Usa el filtro de movimientos pendientes para localizar rápido lo que falta conciliar sin tener que revisar toda la lista.
• Antes del cierre trimestral, revisa que no quede ningún movimiento sin vincular. Tu asesor te lo agradecerá.
• Si recibes cobros parciales de una misma factura, puedes vincular varios movimientos bancarios a un único documento.

¿Algo no va como esperabas?

Si los movimientos no se actualizan solos → Comprueba que la conexión con tu banco sigue activa en la configuración de Conciliación Bancaria. Algunos bancos piden que renueves la autorización cada cierto tiempo (normalmente 90 días).

Si no encuentras una factura al buscar la coincidencia → Verifica que esa factura esté registrada en Prana y que su estado no sea «borrador». Solo los documentos confirmados aparecen disponibles para conciliar.

Si el saldo conciliado no cuadra con el real → Hay movimientos pendientes de vincular. Usa el filtro «Sin conciliar» para localizarlos y revisarlos uno a uno.

Si tu banco no aparece en la lista de entidades → Contacta con el equipo de soporte de Prana para comprobar si está prevista su incorporación próximamente.

¿Listo para probarlo?

Haz clic aquí para ir a Conciliación Bancaria en Prana

Preguntas frecuentes

¿Prana puede acceder a mi dinero o hacer transferencias? No. La conexión es estrictamente de solo lectura. Prana descarga los movimientos para que los puedas consultar y conciliar, pero nunca puede mover ni operar con tu dinero.

¿Qué bancos son compatibles? La mayoría de entidades bancarias españolas están disponibles. Si la tuya no aparece en la lista, contacta con el equipo de soporte de Prana para ver si está prevista su incorporación.

¿Con qué frecuencia se sincronizan los movimientos? De forma automática y diaria una vez conectada la cuenta. Si necesitas los movimientos de hoy sin esperar, puedes forzar una actualización manual desde la pantalla de Conciliación Bancaria.

¿Puedo conciliar cobros parciales? Por ejemplo, si un cliente me ha pagado una factura en dos veces. Sí. Puedes vincular varios movimientos bancarios a una misma factura, o un movimiento a varios documentos. La pantalla de conciliación te permite hacer esa asociación manual.

¿Qué pasa si concilio un movimiento por equivocación con la factura incorrecta? Puedes desconciliar el movimiento y volverlo a vincular correctamente. No hay ninguna consecuencia contable hasta que no confirmes el cierre.

¿La conciliación genera asientos contables automáticamente? Si tienes el módulo de Contabilidad activo en Prana, sí: cada conciliación genera su reflejo contable de forma automática. Si no tienes ese módulo, los movimientos quedan conciliados en tesorería pero sin asiento asociado.

¿Puedo conectar varias cuentas bancarias de distintos bancos? Sí. Puedes añadir cuentas de distintas entidades y gestionarlas desde la misma pantalla. El número de cuentas disponibles depende del plan que tengas contratado.

¿Puedo importar movimientos de años anteriores? Depende del banco y de cuánto historial permite exportar a través de la conexión automática. Si necesitas movimientos de un periodo muy anterior, contacta con soporte para ver las opciones disponibles.

¿Qué diferencia hay entre «conciliar» y «registrar un cobro o pago»? Registrar un cobro o pago en Prana es anotar que has cobrado o pagado algo. Conciliar es confirmar que ese movimiento coincide con lo que realmente ha aparecido en el extracto bancario. La conciliación es el paso que cierra el círculo y garantiza que tus libros cuadran con la realidad del banco.